（采购编号：0617-2512FY2080）

1、采购条件

本采购项目全面风险管理、操作风险管理及金融资产风险分类专项审计项目已批准实施，项目资金来自企业自筹。采购人为********，采购代理机构为西北（陕西）国际招标有限公司。已具备采购条件，现进行磋商采购。

2、项目概况与采购范围

2.1 工程概况：********是中西部地区唯一的上市信托公司、陕西首家上市的省属金融机构，为确保公司良好发展，根据监管法律法规拟聘请专业第三方会计师事务所提供审计服务。

2.2 采购范围：根据相关法律法规要求和自身管理需要，聘请会计师事务所，

遵照《中国内部审计准则》《银行业金融机构全面风险管理指引》（银监发〔2016〕44号）《商业银行资本管理办法》（国金监局2023年4号令）《银行保险机构操作风险管理办法》（国金监局2023年5号令）《商业银行金融资产风险分类办法》（中国银行保险监督管理委员会中国人民银行令〔2023〕第1号）《商业银行预期信用损失法实施管理办法》（银保监规〔2022〕10号）等监管法律法规要求和公司内部规章制度，对********全面风险管理的充分性和有效性、操作风险管理体系运行情况和风险分类制度、程序和执行情况进行审查和评价。分别出具全面风险管理专项审计报告、操作风险管理专项审计报告及金融资产风险分类专项审计报告，发表审计意见，并提供相关咨询服务。

通过全面风险管理专项审计评估公司全面风险管理的充分性和有效性，包括信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险、信息科技风险、关联交易风险、战略风险、声誉风险、洗钱风险等的管理措施，揭示全面风险管理体系建设和运行中存在的风险隐患和管理漏洞；对信托业务的风险状况（包含合规风险）进行审计，核查资本充足率是否符合监管要求，压力测试机制是否健全，防范重大风险及潜在风险。

通过操作风险管理专项审计对第一、二道防线履职情况及有效性，对操作风险管理体系运行情况进行审计评价；针对重点业务操作环节（如项目尽调、合同签署、资金划付等），检查操作岗位职责划分是否清晰，操作流程标准化程度及执行合规性。

通过金融资产风险分类专项审计对公司风险分类制度、程序和执行情况进行审计评价；审查公司承担信用风险的固有债权类金融资产（如贷款、债权投资）风险分类的准确性，是否符合监管分类标准；结合预期信用损失模型运用情况，对固有债权类金融资产的各项资产减值准备计提的充分性进行审计，确保风险准备覆盖潜在损失。

3、供应商资格要求

3.1 供应商须为在中华人民共和国境内依法注册成立的法人或其他组织；

3.2 资质要求：供应商具有财政部门颁发的有效的会计师事务所执业证书；

3.3 供应商具有固定的工作场所；

3.4 项目组人员要求：供应商拟派项目负责人须具备注册会计师证书，并在本单位注册，拟派项目组成员（包含项目负责人）近5年未向采购人提供过与本次采购内容相关联的咨询服务或外包服务；

3.5 供应商具有依法缴纳税收和社会保障资金的良好记录；

3.6 信誉要求：不得在“信用中国（中国执行信息公开网）”网站被列为失信被执行人；不得在国家企业信用信息公示系统中被列入严重违法失信企业名单；

3.7 单位负责人为同一人或者存在控股、管理关系的不同投标单位，不得同时参加本项目投标；

3.8 本次采购不接受联合体；

3.9 其他要求详见《磋商采购文件》。

4、磋商采购文件的获取

4.1有意参加采购活动的单位，请于2025年08月04日08时30分至2025年08月07日下午17时30分(北京时间)，登录“择优招采平台”(https://c.xbgjzb.com) 注册、购买并下载磋商采购文件。（提示：关于平台操作相关问题可拨打西北（陕西）国际招标公司综合监督处咨询，咨询电话029-89651862）。

4.2磋商采购文件每套售价800元，售后不退。

5、磋商响应文件的递交

5.1递交磋商响应文件截止时间(磋商截止时间，下同)为2025年08月11日09时30分。地点为：西安市南二环西段成长大厦10层会议室。

5.2逾期送达或者未送达指定地点的磋商响应文件，采购人不予受理。

6、磋商响应文件的开启时间和地点

6.1磋商响应文件的开启时间为：2025年08月11日09时30分

6.2开启地点为：西安市南二环西段成长大厦10层会议室

7、发布公告的媒介

本公告在《陕西采购与招标网》上发布。

8、联系方式

采购人：********

地址：********

联系人：********

电话：********

电子邮件：********

采购代理机构：西北（陕西）国际招标有限公司

地址：西安市二环南路西段58号成长大厦10～14层

邮编：710075

联系人：吴乐平、渠红祥

电话：029-85235058

传真：029-85222242